גם בפ"ת יותר צעירים בוחרים ללמוד ביטוח בת"א, עכשיו גם ידוע למה

רובנו לא אוהבים אי ודאות ומשתדלים ככל האפשר לצמצם אותה – ובפרט באמצעות ביטוחים מתאימים. בהתאם למי שבוחר קריירה בתחום הביטוח מובטחים הכנסה נאה, סיפוק רב וגם אתגר מקצועי, ועל כן לא מפתיע לגלות שגם בפתח תקווה יותר ויותר צעירים בוחרים ללמוד ביטוח, גם אם הדבר כרוך בנסיעה קצרה לתל אביב.

אחת האופציות היותר קוסמות בתחום היא לימודי ביטוח משולבים – פנסיוני ואלמנטרי. מסלול זה מכשיר אנשי מקצוע שמורשים לייעץ גם לגבי ביטוחים אלמנטריים וגם ביטוח פנסיה, וכמו כן לשווק הן מוצרים פנסיוניים והן מוצרים ביטוחיים אחרים, ובקיצור כל מה שהציבור הרחב צריך כדי לישון בראש שקט גם בהווה וגם בעתיד.

מה כוללים לימודי ביטוח משולבים – פנסיוני ואלמנטרי?

לימודי ביטוח פנסיוני מקנים ידע רחב היקף בכל התחומים הרלוונטיים לעבודתו של יועץ פנסיוני או סוכן ביטוח פנסיוני, ונחלקים לשני חלקים: החלק הראשון הוא בסיס כללי – ידע מתחומי הכלכלה, המימון, הסטטיסטיקה, החשבונאות וכמובן יסודות הביטוח; והחלק השני מתמקד בכלים ובידע הנדרשים למתן ייעוץ פנסיוני ושיווק מוצרים פנסיוניים. חלק זה כולל 2 קורסים: מקצועית א' – ניתוח ניירות ערך (קורס שעוסק באפיקי השקעה שונים כגון תעודות סל, אג"ח, אופציות ועוד, שיעורי המס בכל אפיק ובכל תרחיש ועוד), וקורס גמר פנסיוני – 120 שעות לימוד אקדמיות אשר מתמקדות בחוקים רלוונטיים לגיל הפרישה, ביטוחים שונים (ביטוח סיעודי, ביטוח חיים, ביטוח נגד מחלות קשות, ביטוח תאונות אישיות ועוד) והטבות מס בהקשר של החיסכון הפנסיוני.

לימודי ביטוח אלמנטרי כוללים את החלק הראשון הנ"ל, שמהווה בסיס הכרחי לכל סוכן ביטוח או יועץ, ולאחר מכן חלק נוסף ובו שני קורסים: ביטוח רכוש וביטוח תאונות.

בהתאם, לימודי ביטוח משולבים – פנסיוני ואלמנטרי כוללים את הבסיס, שכאמור משותף הן ללימודי הביטוח האלמנטרי והן ללימודי הביטוח הפנסיוני, ולאחר מכן את 2 הקורסים הייעודיים של המסלול הפנסיוני ואת 2 הקורסים הייעודיים של המסלול האלמנטרי.

חשוב להדגיש כי אין די בסיום מסלול לימודי ביטוח משולבים – פנסיוני ואלמנטרי כדי להפוך לסוכן ביטוח או יועץ פנסיוני מורשה – לשם כך נדרש מעבר בחינות הסמכה שנערכות מטעם משרד האוצר והרשות לניירות ערך (למשל בכלכלה, בסטטיסטיקה ומימון, מבחן גמר פנסיוני, בחינת ביטוח רכוש וכו'). כמו כן נדרש סטאז' שאותו ניתן להתחיל כבר לאחר מעבר 4 בחינות היסוד (הבחינות המותאמות לקורסים של החלק הראשון).

איך להפיק את המקסימום מהלימודים?

על-מנת להפיק את מלוא התועלת של לימודי ביטוח משולבים – פנסיוני ואלמנטרי ולעבור בהצלחה את כל הבחינות בדרך לקריירה המתגמלת, נדרש שילוב בין מקצועיות גבוהה במיוחד של המרצים לבין תשומת לב לכל תלמיד ותלמיד. עוד מרכיב שמגדיל את הסיכוי להצלחה בבחינות הוא גישה אל פתרונות מבחנים משנים קודמות, אפשרות לצפות בהרצאות דרך האינטרנט כדי להבין טוב יותר את החומר וכאמור יחס אישי לכל אחד מהתלמידים שרוצים ליהנות מכל היתרונות של קריירה בעולם הביטוח.